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揭开电信诈骗“黑面纱”:你知道“金主”“水房”是什么吗?

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發表於 2020-10-2 19:16:06 | 顯示全部樓層 |閱讀模式
2019-03-12 16:41
电信诈骗

电信诈骗是指不法分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给不法分子打款或转账的犯罪行为。

电信诈骗具有手段多、翻新快、挽损难等特点,受害者辛辛苦苦积攒一辈子的退休金、购房款等被一个电话、一条信息瞬间骗个精光,损失惨痛。游戏币诈骗、航空退改签以及冒充公检法等骗术推陈出新。

一个成熟的电信诈骗团伙,由“金主”“卡农”“菜商”“话务员”“水房”“车手”等构成。不过,这里说的“菜商”不是菜贩子,车手也不是一般的驾驶员,“水房”更不是打水的地方。

电信诈骗团伙组成

金主:实施诈骗者即老板。他可能是一个人,也可能有几个股东,他负责选址,招募并培训团伙成员,并提供诈骗所需的“话术本”。

菜商:利用非法手段获取信息,在医院,车行,地产销售,甚至税务、工商部门获取大量真实的公民信息,批量卖给“金主”。

卡农:电信诈骗团伙成员谁也不会傻到用自己的身份证去开户,而是需要非法收购银行卡,这就催生了“卡农”行业的存在。他们把目标选择在中老年以及农民工群体,通过赠送礼物免费旅游、免费体检,或者直接购买的方式,诱导被害人办银行卡交给他们,再卖给“金主”。

水房和车手:简单来说,“水房”是帮“金主”洗钱的机构。从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃款最多,为保护它不被冻结,到账第一时间,“水房”通过转账、支付、网购等方式,将资金拆分流向多个二级卡,通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。 最后,带着头盔、口罩、墨镜的“车手”,拿着“取现卡”,骑着无牌摩托车,专门到地处偏僻,监控设施缺乏的ATM机上取现,交给“金主”分赃。

话务员:5000元底薪,还有提成,“金主”对这类人员精心培训,也开出高薪筹码,这是诈骗是否成功的关键环节。以冒充公检法电信诈骗为例,一个团伙的话务员至少分三个层级。

诈骗有“话术”

一线:

一级话务员台词:“李某某,我是北京市公安局民警,接到上海市公安局的一份来函,他们在处理一个吸毒死亡的案件,身上发现银行卡,信息上有你,你是否认识?”

李某某:“我肯定不认识这个人,会不会是我的身份证被冒用了?”

“具体案情我也不太清楚,我给你转到上海市公安局吧。” 至此,一级话务员就完成了一笔业务量。

二线:

电话顺利转到二线话务员,“我是上海市公安局的民警,你的身份证在这里,我们已经申请了对你的逮捕令,你可以上网查看。”

此时,话务员助理早已在网络上仿冒了最高检的网址,受害人登录进去就能看到逮捕令,与真的逮捕令几乎无差。

听到受害人紧张起来,二线话务员声音严厉地说:“你马上到上海来一趟,否则第一时间会进行逮捕。”

受害人求助:“我来不了怎么办,我真的没有做犯罪的事。”“没关系,但我们要对你的资产进行核查。”二线话务员抛出早已经准备好的台词,“资产核查都是由国家金融中心的人来管理,接下来会有相关部门联系你。”掌握受害人的资产情况后, 二线话务员工作结束

三线:

最后三线话务员出现:“你不要着急,的确发生过类似误会事件。我们为此专门设立了安全账户,你将钱转到里面,如果查清和案件没有关系,就会退还给你。”

看上去简单的骗术,细想之下令人毛骨悚然。人家怎么对你的信息了解那么清楚?说话怎么那么专业?“最高检”网站上竟然有我的逮捕令!这一切,来自于一个“话术本”。

“话术本”:整个诈骗套路的剧本,包括每一步话务员要说什么话,要辅以什么道具,虚假网站还是PS图,特别是话务员的表述,与真正的公检法办案口语几乎一模一样。据悉,“话术本”都有专人编写,他们会研究各个领域的专业术语,并根据情况,对“话术本”升级,卖给“金主”。

网络游戏币诈骗案例

登录:吴某上网登录某网站玩游戏,网页上弹出低价充值游戏币的广告。(话务员即“键盘侠”发布)

点击链接:吴某看到说明:100元可充值价值1000元的游戏币,但需新注册一个账号才能完成该笔订单。(二线话务员发布)

注册:注册后,“客服”说他的账号未认证不能购买,还需充值500元才能完成认证,500元可在认证完成后提现返还至原账户。(三线话务员)

充值:吴某照做了之后操作显示提现失败,对方又声称是账户冻结所致,解冻还需充值3600元,吴某依然照做。

直到对方说充值到账户财务部才有效时,吴某才意识到自己被骗。

套路千万条

求证第一条

卡密随便说

被骗两行泪

来源:南国都市报

记者:姚传伟 徐培培
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